一文了解“国诚金融”的黑心史

平台曝光 平台名称: 国诚金融 平台链接: http://www.gcjr.com/ 曝光原因: 逾期 扒姐先来带扒粉回顾一下国诚金融4.5亿逾期的事件始末: 国诚金融P2P平台与上海国阳资产管理有限公司(简称“国阳资产”合作开展P2P业务,主打“诚信贷”产品及投标直通车。国阳资产的实际控制人、董事长温征,同时为国诚财富的联合创始人和第二大股东,持股比例为39%。 2016年8月26日,关联公司上海国阳财富投资管理有限公司开始暂停客户兑付;8月29日,国阳财富发布暂停运营公告。随后有投资人称国阳财富暂停运营是由于国诚金融不还欠款,导致国阳财富资金链断裂。 2016年9月3日,国诚董事长劳婕怡召开投资人见面会。随后,温征前往虹口区经侦部门投案自首。消息传开,国诚金融挤兑加剧,根据国诚金融在2016年9月20日发布的公告显示,在2016年8月22日-9月19日累计收到出借人1.2亿元提现申请。在该公告中,国诚金融亦正式宣布限制提现。 10月19日,国诚金融发布公告,宣布“成立众筹委”,接管国诚的市场和技术部门,众筹委由7人组成。11月18日,国诚金融宣布于11月21日对全体投资人进行清标重组。 ,国诚提现突然中断,发布公告声明财务人员因为温征家人的不断骚扰,纷纷离职导致无法提现打款,所以提现暂时中断。同日,众筹委发布声明,财务部门不属于众筹委授权管理范围。但是在众筹委的协调下,12月27日又开始给投资人提现打款。 2017年1月16日,国诚金融发布《关于尽快恢复按比例打款的公告》,但是依然没有兑付打款。据报料人介绍,从1月20日起,部分投资人陆续收到国诚金融打来的电话,提出愿意以本金打折的方式将投资人账户清盘(从3折、5折、8折不等,遭到大多数投资人的拒绝。 搬迁办公地址节约房租 国诚金融发布的公告显示,国诚金融将办公地址调整至明凯大厦柳营路125号,预计每月可节省租金及物业费共计20万元左右,希望借此节约成本,解决目前的困难。经投资人实地考察后发现,国诚金融在该大厦10楼、11楼分别租有两间办公室。10楼办公室大门紧锁,门上贴着的通知上提示“请各位投资人至11楼1108室办理各项手续”,落款时间为1月22日。而11楼的办公室也空无一人,紧闭的玻璃门上还贴着大厦物业关于春节放假的通知。 李宏背后真实的高利贷事件(注意不是李彦宏,好像两个人都有点黑心肠) 2016年6月份,老朱花了一辈子的积蓄买了一套二手房,没想到因为前房主欠有高利贷,一群催收的大汉直接就住进他们家,赖着不走。 原房主叫宋艳,女,个体经营户,2013年12月,因企业经营需要30万流动资金,经人介绍认识了上海国诚金融信息服务有限公司(简称国诚金融,名叫张兴国的高管。宋女士称,经过审核和协商,该公司同意借款,但是为了防止公司的风险,宋女士必须在100万元的借条和收条签字。由于资金需求迫切和出于对该P2P公司品牌的信任,宋女士同意了。在签署完准备的文件后,该公司委派解刚飞作为资金出借方,通过P2P线上发标融资50万元,期限2个月。看看,就是下面这个标。

到了约定还款时间,宋女士被告知还款金额为100万元整。借款30万元,还款100万元,宋女士拒绝还钱。2015年底,宋女士接到法院传票,是一起房屋租赁官司。原告解刚飞称,付给了宋女士20年的租赁费和押金,总计100万元整,法院判决解刚飞胜诉,而后该P2P公司指使以沈以骏为首的黑衣人强行闯入新房主朱氏父子的家里。 宋女士和朱氏父子,极有可能陷入了了一个圈套。解刚飞为放款人,沈以骏为打手,其背后的《神秘老板》通过电话遥控指挥,据知情者透漏正是国诚金融的实际控制人-李宏。整个圈套画个示意图如下:

黑心肠李宏背后的资产,看完了不要羡慕 200多套房子,号称和公安局副局长以及各区的公检法关系较好,披着P2P的外衣,干着非法的勾当。 上一张黑心肠李宏的个人生活照,左四为国诚金融董事长李宏

反转:投资人的回款资金被挪用 “目前国诚公司实际上已停止运营,没有任何实际责任人出来承担债务违约责任,但国诚金融投资人的回款资金却被李宏、金黎珏、魏永律师为首的团伙挪用和操纵,并通过各种手段占有投资人的财产,投资人的4亿多财产岌岌可危。并且国诚金融所有的借款合同原件及其抵押证明等材料已全部被李宏团伙藏匿,拒绝接受投资人的核查要求。平台已经完全停止兑付信用标,开始用打折手段诱使投资人打折出让国诚的账户。” 据工商部门的登记备案信息显示,国诚金融目前的股东为劳婕怡、温征和王建章3人,持股比例分别为4 1%、39%和20%。但在报料人提供的报案材料中,除上述3人外,还多次出现李宏、金黎钰两个人名。 李宏、金黎钰(李宏前妻实际上是隐藏在国诚金融平台背后的“黑衣人”,也是公司实际控制人。从国诚金融平台创立之初,李宏就一直把控着公司的主要业务。李宏为首的团伙涉嫌以非法侵占借款人房产或非法获取出售房产的高额利润为目的,在线下从事非法高利贷业务。 国诚金融发最新公告,但4.5亿逾期迟迟不兑付 清明期间,国诚金融连发五条公告,对国诚金融兑付情况和资金状况进行说明。但是,公告中并未给出其联系人“金女士”的联系方式,还有投资人表示在同意兑付方案后仍未收到回款。 在五条公告中分别给出以下信息: 公告一、公司已经与有意向退出的投资人达成和解,绝大部分履行了兑付义务。由于催收效果不佳及西安籍权证人员卷款逃匿,导致公司用于兑付投资人的现金不足,30号应打款的部分投资人未能兑现。 公告二、公示抵押房产信息,称有两名员工分别私吞欠款600万元、1万元,公司已经向公安报案处理。 公告三、公告公司受限资产,其中包括:浙商银行存管保证金500万元、投监会成员私人账户300万元、富友支付冻结资金101万元、***冻结资金192万余元、王建章私卡账户资金393万余元、公司对公账户113万余元,共1599万元。 公告四、金女士受公安机关委托,协助有意向的投资人退出,投资人可以进行短信沟通。但是并未公示金女士联系方式。 公告五、公布诉讼案件的兑付原则,表示目前并不能立即兑现所有案件的诉讼请求,绝大部分投资人已经达成和解。 扒皮姐还会继续跟踪国诚金融的情况 下面是扒皮公众号里面的嫌疑平台名单,扒皮截取部分放到这里来,各位扒粉参考一下。

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